四川大学《金融法实务》21春在线作业1

在线作业答案

(单选题)1:根据我国《证券法》的规定，（）。
A:证券公司均可以从事证券自营业务
四川大学
B:证券公司均不得从事证券自营业务
C:证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D:一部分证券公司可以从事证券自营业务
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(单选题)2:公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A:该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B:受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
C:当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
D:保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
正确答案:
(单选题)3:商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。
A:当地中国人民银行
B:商业银行总行
C:商业银行董事会
D:当地国务院银行业监督管理委员会
正确答案:
(单选题)4:商业银行的设立应依据：
A:商业银行法
B:公司法
C:银行业监督管法
D:人民银行法
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(单选题)5:依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A:自留山
B:某中学的小汽车
C:某大学的办公楼
D:宅基地使用权
正确答案:
(单选题)6:中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
A:存款准备金
B:再贴现政策
C:公开市场业务
D:基准利率
正确答案:
(单选题)7:票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A:债权证券
B:文义证券
C:流通证券
D:无因证券
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(单选题)8:下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A:上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B:投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C:收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D:在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
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(单选题)9:下列不属于金融监管机构的是：
A:国家外汇管理局
B:保监会
C:商业银行
D:证监会
正确答案:
(单选题)10:依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
A:中国人民银行
B:中国保险监督管理委员会
C:保险同业公会
D:中国人民保险公司
正确答案:
(单选题)11:下列（）行为属于内幕交易行为。
A:内幕人员利用内幕信息买卖证券
B:内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C:内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D:非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案:
(单选题)12:负责残损人民币回收和销毁的机构是（）：
A:中国人民银行
B:中国银监会
C:各级工商行政管理局
D:受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确答案:
(单选题)13:甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A:乙、丙各75万
B:乙100万、丙50万
C:丙100万、乙50万
D:丙90万、乙70万
正确答案:
(单选题)14:根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A:因发行而取得票据者
B:因背书转让而取得票据者
C:因拾得而取得票据者
D:因清偿债务而取得票据者
正确答案:
(单选题)15:根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
A:因背书转让而取得票据者
B:因发行而取得票据者
C:因拾得而取得票据者
D:因清偿债务而取得票据者
正确答案:
(单选题)16:汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
A:出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B:持票人的营业场所、住所或者经常居住
C:付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D:出票行为发生地
正确答案:
(单选题)17:甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A:质押合同无效
B:质押合同自签订书面质押合同之日生效
C:乙对该债券不享有质权
D:乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
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(单选题)18:依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A:前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B:公司预期利润率可达同期银行存款利率
C:最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D:最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确答案:
(单选题)19:在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A:一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B:一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C:一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D:一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月
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(单选题)20:背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A:背书无效
B:背书有效
C:背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D:背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
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(多选题)21:请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A:学校、幼儿园、医院
B:社会团体
C:国家机关
D:企业、法人的分支机构
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(多选题)22:证券公司不得：
A:向客户融资融券
B:自己买卖股票
C:利用其优势操纵股价
D:以不正当竞争手段招揽证券承销业务
正确答案:
(多选题)23:下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A:保险合同是射幸合同
B:保险合同是最大诚信合同
C:保险合同是双务合同
D:保险合同是诺成合同。
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(多选题)24:保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A:某甲为自己购买的一注彩票投保
B:某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C:某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D:某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
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(多选题)25:票据权利包括：
A:付款请求权
B:追索权
C:再追索权
D:损害赔偿请求权
正确答案:
(多选题)26:下列不属于人保的是：
A:抵押
B:质押
C:保证
D:定金
正确答案:
(多选题)27:金融法律关系的主体包括：
A:中央银行
B:商业银行
C:金融监管机构
D:个人
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(多选题)28:票据行为的特征有：
A:要式性
B:无因性
C:独立性
D:文义性
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(多选题)29:商业银行发放贷款应做到（）内容。
A:借款人应提供担保
B:应订立书面借款合同
C:应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D:自营贷款期限一般不超过10年
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(多选题)30:甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A:请求甲恢复抵押物的价值
B:请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C:请求甲提前还款
D:请求甲提供补充担保
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(判断题)31:中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A:错误
B:正确
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(判断题)32:同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A:错误
B:正确
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(判断题)33:票据是无因证券。
A:错误
B:正确
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(判断题)34:国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
A:错误
B:正确
正确答案:
(判断题)35:票据是设权证券，而不是证权证券。
A:错误
B:正确
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(判断题)36:变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
A:错误
B:正确
正确答案:
(判断题)37:正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
A:错误
B:正确
正确答案:
(判断题)38:设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A:错误
B:正确
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(判断题)39:商业银行分支机构具有独立的法人资格。
A:错误
B:正确
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(判断题)40:商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A:错误
B:正确
正确答案*

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