西南交《金融市场与金融机构》离线作业-金融市场与金融机构第123次作业满分

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金融市场与金融机构第1次作业



一、单项选择题(只有一个选项正确，共4道小题)

1.?以金融交易的约定期限作为划分标准，金融市场可看作由（　）构成

??(A)?债券市场和股票市场

??(B)?保险市场和货币市场

??(C)?货币市场和资本市场

??(D)?证券市场和货币市场





2.?按金融交易的性质和层次划分，金融市场可以看作是由（　）构成

??(A)?债券市场和股票市场

??(B)?初级市场和次级市场

??(C)?货币市场和资本市场

??(D)?证券市场和货币市场





3.?按金融交易的交割时间划分，金融市场可以看作是由（　）构成

??(A)?债券市场和股票市场

??(B)?初级市场和次级市场

??(C)?货币市场和资本市场

??(D)?现货市场和期货市场





4.?如果卖空价格、上一次交易的价格、再上一次的交易的价格依次如下，判断在下列哪种情况下，投资者可以做卖空交易( )

??(A)?50元，48元，46元

??(B)?50元，50元，52元

??(C)?50元，52元，48元

??(D)?50元，50元，48元





二、不定项选择题(有不定个选项正确，共18道小题)

5.?下列属于存款性金融机构的有（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?商业银行

??(B)?资产管理公司

??(C)?政策性银行

??(D)?担保公司

??(E)?基金管理公司





6.?下列属于非存款性金融机构的有（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?商业银行

??(B)?资产管理公司

??(C)?政策性银行

??(D)?担保公司

??(E)?基金管理公司





7.?基础货币包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?现金

??(B)?债券

??(C)?银行准备金

??(D)?外汇





8.?中央银行控制基础货币的主要方式有（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?公开市场业务

??(B)?消费者信用控制

??(C)?贴现贷款

??(D)?证券信用控制





9.?经常采用的货币政策中介目标包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?银行信贷规模

??(B)?货币供应量

??(C)?长期利率

??(D)?短期利率





10.?一般性货币政策工具包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?法定准备金率

??(B)?再贴现率

??(C)?证券信用控制

??(D)?公开市场业务

??(E)?消费者信用控制

??(F)?不动产信用控制





11.?选择性政策工具包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?公开市场业务

??(B)?证券信用控制

??(C)?消费者信用控制

??(D)?不动产信用控制

??(E)?直接信用控制





12.?中央银行的货币政策工具可分为（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?一般性货币政策工具

??(B)?选择性货币政策工具

??(C)?其他政策工具

??(D)?特别货币政策工具





13.?其他货币政策工具包括（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?法定准备金政策

??(B)?直接信用控制

??(C)?公开市场业务

??(D)?间接信用控制





14.?中国人民银行的资产项目包括（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?国外资产

??(B)?对金融机构债权

??(C)?对政府债权

??(D)?其他资产





15.?中国人民银行的负债项目包括（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?储备货币

??(B)?债券

??(C)?国外负债

??(D)?政府才公共机构存款

??(E)?资本项目





16.?贴现窗口贷款主要有（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?调节性贷款

??(B)?季节性贷款

??(C)?延伸性贷款

??(D)?定期贷款





17.?根据银行买卖外汇的价格来划分，?汇率可以分为(　)?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?买入汇率

??(B)?卖出汇率

??(C)?中间汇率

??(D)?现钞汇率

??(E)?官方汇率





18.?根据外汇交易的期限来划分，?汇率可以分为(　)?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?即期汇率

??(B)?卖出汇率

??(C)?中间汇率

??(D)?现钞汇率

??(E)?远期汇率





19.?利息计算最为常见的两种方法是（　）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?单利

??(B)?固定利率

??(C)?复利

??(D)?浮动利率





20.?证券交易所的组织形式主要有（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?会员制

??(B)?公司制

??(C)?合伙制





21.?下列属于金融资产的是（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?在中国农业银行的2000元定期储蓄存款

??(B)?王某向李富借款2000元时写的借条

??(C)?1000股青岛海尔股份有限公司发行的普通股股票

??(D)?某企业购买的一台价值5000元的电子设备





22.?个人或家庭需要进行的基本金融决策包括（　）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?储蓄决策

??(B)?投资决策

??(C)?融资决策

??(D)?收益决策

??(E)?风险管理决策





三、判断题(判断正误，共6道小题)

23.?在市场经济发达的国家，对金融市场不需要监管




24.?中国目前对金融市场采用的是分业监管的监管方式




25.?中间汇率适用于银行同业之间买卖外汇，对一般顾客不适用




26.?目前我采用的自由浮动汇率。




27.?投资银行属于非存款类金融机构。




28.?货币市场又称为长期金融市场或长期资金市场。




四、主观题(共3道小题)

29.?中央银行如何执行货币发行职能？






30.?影响汇率变动的主要因素有哪些？






31.?政府金融市场严格监管的原因是什么？

















金融市场与金融机构第2次作业



一、单项选择题(只有一个选项正确，共7道小题)

1.?商业银行经营的主要业务是（）

??(A)?汇兑业务

??(B)?支付业务

??(C)?存贷款业务

??(D)?银行卡业务





2.?券商融资的主要方式是（）

??(A)?发行中长期债券

??(B)?发行股票

??(C)?短期融资

??(D)?贷款





3.?证券机构从发行人处购买证券并承担折价出售的风险时，被称为（）

??(A)?代销

??(B)?承销

??(C)?推销

??(D)?包销





4.?基金规模不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的基金属于（）。

??(A)?封闭式基金

??(B)?开放式基金

??(C)?股票基金

??(D)?货币基金





5.?在招募说明书中明确规定相关的担保条款、担保人，在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障，这种基金属于（）。

??(A)?封闭式基金

??(B)?开放式基金

??(C)?保本基金

??(D)?货币基金





6.?特殊病人，无法独立地管理或经营自己的财产时，可以采用（）。

??(A)?财产处理信托业务

??(B)?财产监护信托业务

??(C)?人寿保险信托业务

??(D)?设备信托业务





7.?根据保险公司风险转移的层次进行分类可以分为（）。

??(A)?人寿保险和健康保险公司

??(B)?原保险公司和再保险公司

??(C)?国营、私营、合作保险组织

??(D)?健康保险和意外保险公司





二、不定项选择题(有不定个选项正确，共15道小题)

8.?保险具有（）功能。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?经济补偿、风险保障功能

??(B)?储蓄投资功能

??(C)?防灾防损功能

??(D)?计划管理职能





9.?根据保险公司提供保险的类型可分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?人寿保险公司

??(B)?原保险公司

??(C)?再保险公司

??(D)?非人寿保险公司





10.?以下属于传统寿险保单的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?定期寿险、终身寿险

??(B)?储蓄寿险

??(C)?分红寿险

??(D)?投资连结保险

??(E)?万能寿险

??(F)?年金保险





11.?以下属于非传统寿险保单的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?定期寿险

??(B)?终身寿险

??(C)?储蓄寿险

??(D)?分红寿险

??(E)?投资连结保险、万能寿险

??(F)?年金保险





12.?信托的职能包括（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?财产管理职能

??(B)?投融资职能

??(C)?解决信息不对称问题

??(D)?协调经济关系

??(E)?社会公益事业服务职能





13.?下列属于信托机构的信托业务的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?财产处理信托业务

??(B)?财产监护信托业务

??(C)?证券发行信托业务

??(D)?设备信托业务

??(E)?公益信托业务





14.?下列属于个人信托业务的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?财产处理信托业务

??(B)?财产监护信托业务

??(C)?人寿保险信托业务

??(D)?设备信托业务





15.?下列属于公司信托业务的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?财产处理信托业务

??(B)?财产监护信托业务

??(C)?证券发行信托业务

??(D)?设备信托业务

??(E)?表决权信托业务





16.?证券机构包括（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?证券管理机构

??(B)?证券经营机构

??(C)?证券交易机构

??(D)?证券服务机构





17.?证券交易机构主要包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?证券交易所

??(B)?结算中心

??(C)?证券交易中心

??(D)?信用中心





18.?信用经纪有（）两种形式。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?融资

??(B)?融券

??(C)?做市业务





19.?下列属于商业银行的表外业务的是（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?汇兑业务

??(B)?存贷款业务

??(C)?支付业务

??(D)?银行卡业务

??(E)?承兑业务





20.?商业银行的主要功能有（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?信用中介

??(B)?政策中介

??(C)?参与主体

??(D)?支付中介





21.?商业银行提供的支付结算工具包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?汇票

??(B)?支票

??(C)?外汇

??(D)?本票





22.?商业银行提供的支付结算方式包括（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?汇款

??(B)?托收结算

??(C)?信用证结算

??(D)?人民币结算

??(E)?保函结算





三、判断题(判断正误，共6道小题)

23.?贷款是商业银行最主要的赢利性资产，也是商业银行传统的核心业务。




24.?商业银行现金类资产包括库存现金、准备金、在途资金、贷款和同业存款等。




25.?证券机构的自营业务包括经纪业务和自营交易业务两种。




26.?证券公司可以采取多种策略避免损失，如无风险套利、风险套利和投机等。




27.?信托的基本经济职能是财产管理职能。




28.?在人寿保险信托业务中，保险公司的职责是交付赔款，并负责赔款以后的善后事宜。




四、主观题(共3道小题)

29.?什么是做市业务？什么是自营交易业务？






30.?封闭式基金与开放式基金的主要区别是什么？






31.?商业银行经营管理有哪些原则？

















金融市场与金融机构第3次作业



一、单项选择题(只有一个选项正确，共11道小题)

1.?出卖人和承租人是同一人的融资租赁称为（）。

??(A)?直租

??(B)?转租

??(C)?回租

??(D)?回转租





2.?银行等金融机构相互借贷在中央银行准备金账户的余额，使其准备金头寸符合中央银行法定准备金规定，这种交易是在（）进行的。

??(A)?货币市场

??(B)?同业拆借市场

??(C)?票据市场

??(D)?短期债券回购市场





3.?以期限为一年或一年以下的短期资金借贷为目的的交易市场称为（）。

??(A)?货币市场

??(B)?同业拆借市场

??(C)?票据市场

??(D)?短期债券回购市场





4.?债权人向债务人发出支付命令书，命令债务人在约定的期限内支付一定的款项给第三人或持票人，这种票据称为（）。

??(A)?本票

??(B)?汇票

??(C)?支票

??(D)?银票





5.?债务人向债权人发出支付承诺书，承诺在约定的期限内支付一定的款项给债权人，这种票据称为（）。

??(A)?本票

??(B)?汇票

??(C)?支票

??(D)?银票





6.?利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，通过买进和卖出外汇获取差价利润的行为称为（）。

??(A)?套利

??(B)?套汇

??(C)?即期外汇交易

??(D)?远期外汇交易





7.?在两个国家或地区的短期市场利率出现差异的情况下，将资金从低利率的国家或地区调入高利率的国家或地区，以获取利息差额，这种行为称为（）。

??(A)?即期外汇交易

??(B)?套汇

??(C)?套利

??(D)?远期外汇交易





8.?按市场特征可将债券市场分为（）。

??(A)?一级市场和二级市场

??(B)?国内债券市场和国际债券市场

??(C)?场内市场和场外市场

??(D)?即期市场和远期市场





9.?国家开发银行的主要资金来源是（）。

??(A)?发行股票

??(B)?发行债券

??(C)?长期贷款

??(D)?短期贷款





10.?股票市场中最常见的交易指令是（）。

??(A)?限价交易指令

??(B)?市价交易指令

??(C)?止损交易指令

??(D)?止损限价交易指令





11.?在未来某一特定的日期，以双方约定的价格，交割一定数量和质量的基础性资产的有约束力的标准化协议称为（）。

??(A)?远期合约

??(B)?期货合约

??(C)?现货期权

??(D)?期货期权





二、不定项选择题(有不定个选项正确，共16道小题)

12.?基本金融衍生工具包括（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?远期合约

??(B)?期货合约

??(C)?期权合约

??(D)?外汇合约

??(E)?互换





13.?按期权合约的标的资产划分，期权可分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?美式期权

??(B)?欧式期权

??(C)?现货期权

??(D)?期货期权





14.?按期权买者执行期权的时限划分，期权可分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?美式期权

??(B)?欧式期权

??(C)?现货期权

??(D)?期货期权





15.?下列属于现货期权的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?货币期权

??(B)?股票期权

??(C)?股票指数期货期权

??(D)?利率期权





16.?按期权买者的权利划分，期权可分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?美式期权

??(B)?买权

??(C)?现货期权

??(D)?卖权





17.?按股东权利分类，股票可分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?优先股

??(B)?法人股

??(C)?普通股

??(D)?后配股

??(E)?流通股





18.?按照委托时价格形式的不同，中国股市上股票委托交易的方式有（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?限价委托

??(B)?市价委托

??(C)?停止损失委托

??(D)?当面委托





19.?下列属于中国进出口银行的业务的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?办理出口信贷

??(B)?提供对外担保

??(C)?办理中国政府对外优惠贷款

??(D)?办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款





20.?下列属于中国农业发展银行的业务的是（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?办理出口信贷

??(B)?办理保险代理等中间业务

??(C)?办理中国政府对外优惠贷款

??(D)?办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款

??(E)?办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款





21.?下列属于我国政策性银行的是（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?国家开发银行

??(B)?中国工商银行

??(C)?中国进出口银行

??(D)?中国建设银行





22.?货币市场具有（）特点。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?短期性

??(B)?长期性

??(C)?低风险

??(D)?高风险

??(E)?高流动性





23.?按偿还特征分类，可以将债券市场工具分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?可早赎债券

??(B)?可提前兑现债券

??(C)?通胀指数债券

??(D)?偿债基金债券

??(E)?指数联系的债券





24.?按本金支付特征分类，可以将债券市场工具分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?可早赎债券

??(B)?可提前兑现债券

??(C)?通胀指数债券

??(D)?偿债基金债券

??(E)?双重货币债券





25.?按与股权相连的特征分类，可以将债券市场工具分为（）。?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?可早赎债券

??(B)?可转换债券

??(C)?通胀指数债券

??(D)?附认股权证债券

??(E)?指数联系的债券





26.?按借款者特征分类，可以将债券市场工具分为（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?资产支撑证券

??(B)?可提前兑现债券

??(C)?住房抵押款支撑证券

??(D)?中期票据

??(E)?布雷迪债券





27.?财务公司的基本职能有（）?[不选全或者选错，不算完成]

??(A)?金融服务

??(B)?资源配置

??(C)?发放贷款

??(D)?资本控制





三、判断题(判断正误，共19道小题)

28.?货币的发行指现金的发行。




29.?基础货币包括流通中的现金和银行准备金的总和




30.?对中国人民银行来说，中央政府是其唯一的资本来源




31.?分红保险具有固定的较低预定利率，它能够减少客户利率风险。




32.?审查核保的内容包括核保选择和核保控制两个方面。




33.?我国的政策性银行以赢利为目的，根据具体分工不同服务于特定的领域。




34.?金融租赁公司是所有权与使用权分离的一种新的经济活动方式，具有融资、透支、促销和管理功能。




35.?直接标价法下，汇率越高表明本国货币币值越高。




36.?间接标价法下，汇率越高表明本国货币币值越高。




37.?我国汇率目前采用直接标价法。




38.?同时买进和卖出相同金额的某种外汇，而买与卖交割期限不同的一种外汇交易称为远期外汇交易。




39.?可早赎债券是指投资者有选择权或有权利而非义务，以某一特定价格和日期向发行者提前兑现的债券。




40.?可提前兑现债券是指投资者有选择权或有权利而非义务在议定期到期日之前以议定价格和日期赎回的债券。




41.?投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易。




42.?投资者向证券公司借入证券卖出，为融资交易。




43.?未来买入标的资产的一方称为空头，卖出标的资产的一方称为多头。




44.?欧式期权允许买者在期权到期前的任何时间执行期权。




45.?美式期权的买者只能在到期日执行期权。




46.?权证不可以卖空，期权可以卖空。




四、主观题(共4道小题)

47.?期货市场具有哪些功能？






48.?股票市场有哪些基本功能？






49.?外汇市场上的交易有哪几个层次？






50.?金融资产管理公司的基本业务有哪几种？

















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