南开（本部）]19春（1709、1803、1809、1903）学期《财务法规》在线作业
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奥鹏作业答案
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试卷总分100得分100
第1题由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。
A、市场风险
B、声誉风险
C、法律风险
D、流动性风险
正确答案
第2题向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？
A、3000万元
B、1500万元
C、6000万元
D、5000万元
正确答案
第3题蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A、质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B、质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C、质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D、质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
正确答案
第4题银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A、存款
B、资产和预期收益
C、声誉
D、自有资本金
正确答案
第5题我国的公司法及证券法所指的"证券转让"是指下列哪一选项的性质？
A、证券买卖
B、证券继承
C、证券质押
D、证券借贷
正确答案
第6题我国《票据法》的票据品种未包括()。
A、人民银行发行的央行票据
B、银行本票
C、定额本票
D、不定额本票
正确答案
第7题下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。
A、信托财产不属于受托人的破产财产
B、信托财产不属于受托人的遗产
C、信托财产不属于受托人的固有财产
D、受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换
正确答案
第8题公益信托的信托契约()。
A、可以中途解除
B、受托人工作变动时可以解除
C、受托人疾病死亡时可以解除
D、不得中途解除
正确答案
第9题根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A、百分之三
B、百分之五 易百教育
C、百分之十
D、百分之十五
正确答案
第10题开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。
A、20%
B、30%
C、40%
D、50%
正确答案
第11题下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述正确的是()。
A、简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B、简单收益率在数值小于时间加权收益率
C、简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D、简单收益率不会等于时间加权收益率
正确答案
第12题背书行为有效的是()。
A、将汇票金额3万元背书转让2万元
B、背书时记载不得转让
C、质押背书的被背书人作转让背书
D、委托收款背书的被背书人作转让背书
正确答案
第13题股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？
A、发行人与代销的证券公司
B、发行人与包销的证券公司
C、发行人与证券交易所
D、发行人与承销的证券公司
正确答案
第14题会计监督是指()。
A、单位内部监督
B、国家监督
C、社会监督
D、以上均是
正确答案
第15题自然人在票据上签章()。
A、应当采取签名的形式
B、应当采取盖章的形式
C、应当采取签名加盖章的形式
D、可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
正确答案
第16题成长型基金的基本目标为()。
A、追求稳定的经常性收入
B、追求资本增值
C、追求超越市场表现的投资业绩
D、经常性收入与资本增值兼顾
正确答案
第17题张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案
第18题选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力
A、税务机关
B、工商行政管理机关
C、产品质量监督管理机关
D、物价管理机关
正确答案
第19题依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因
A、严重亏损
B、资不抵债
C、不能支付到期债务
D、因经营管理不善导致严重亏损
正确答案
第20题有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明()
A、法定代表人
B、公司登记日期
C、股东的姓名或者名称及住所
D、公司注册资本
正确答案
第21题《商业银行法》规定，商业银行贷款，实行()制度。
A、审贷分离
B、分级审批
C、严禁信用贷款
D、严禁向关系人发放贷款
E、统一授信
正确答案B
第22题何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?
A、有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除
B、有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任
C、有权要求将这批货物提存
D、有权提前清偿债权而请求返还质物
正确答案CD
第23题信托财产具备的特性是()。
A、独立性
B、相关性
C、物上代位性
D、有限性
正确答案CD
第24题根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。
A、房屋信托
B、设备信托
C、土地信托
D、租赁型土地信托
正确答案C
第25题依据国家法律、法规和基金契约的规定，基金管理人的主要职责有()。
A、管理并运作基金资产
B、按规定披露基金信息
C、向基金持有人支付收益
D、招集基金份额持有人大会
正确答案BCD
第26题依《股票发行与交易管理暂行条例》的规定，设立股份有限公司申请公开发行股票，必须符合下列哪些条件？
A、其发行的普通股限于一种，同股同权
B、发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35
C、发起人在近3年内没有重大违法行为
D、在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外
正确答案BC
第27题信托财产独立性体现在()。
A、受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开
B、不同委托人的信托财产应该分开，分别核算
C、信托财产应与委托人的其他财产分开
D、受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开
正确答案BC
第28题国有独资公司董事会成员的有关规定，()是正确的。
A、董事会成员中应当有公司职工民主选举的职工代表
B、董事长由国家授权机构从董事会成员中指定
C、副董事长由国家授权投资的机构或者国家授权的部门从董事会成员中指定
D、国有独资公司的董事，经过国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，可以兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。
正确答案BCD
第29题下列哪些属于法律禁止的证券交易行为?
A、发行人在公司成立之日起3年内转让其所持股票
B、公司董事、经理、监事在任职期间转让本公司股票
C、为股票发行出具审计报告的专业人员在该股票承销期内买卖该种股票
D、为上市公司出具法律意见书的律师在该文件公开后5日内买卖该公司股票
正确答案D
第30题下面关于委托人描述正确的的有()。
A、委托人必须是财产的合法拥有者
B、委托人必须是完全民事行为能力的法人
C、委托人可以是一个人，也可以是多个人
D、委托人与受益人可以是同一人
E、禁治产人也可以充当委托人
正确答案CD
第31题根据《商业银行法》的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员()
A、吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚
B、李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元
C、林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产
D、蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休
正确答案C
第32题关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下()说法是正确的
A、国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理
B、制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
C、大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
D、国有独资公司，可以行使资产所有者的权利
正确答案B
第33题乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：
A、可以请求乙偿还9万元
B、可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
C、可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
D、可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
正确答案BD
第34题某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？()
A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
正确答案D
第35题甲公司现有净资产6000万元，拟对外进行投资，董事会形成了如下意见，()意见是正确的
A、甲公司向其他公司投资，只能承担有限责任
B、甲公司向其他公司投资，经股东会或股东大会同意，可以承担无限责任
C、甲公司是国务院规定的高新技术企业，其向其他公司的累计投资额可以是4500万元
D、甲公司是国务院规定的投资公司，其向其他公司的累计投资额可以是4000万元
正确答案D
第36题下列各项中，属于《会计法》规定的行政处罚的形式有()。
A、罚款
B、警告
C、吊销税务登记证
D、吊销会计从业资格证书
正确答案BD
第37题国有独资公司股东权由()行使
A、由国有独资公司股东会行使
B、由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使
C、国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权
D、国有独资公司监事会行使
正确答案C
第38题以下信托业务中属于他益信托业务的有：()。
A、贷款信托
B、身后信托
C、生前信托
D、赡养信托
E、宣言信托
正确答案DE
第39题某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中()行为违反了公司法的规定
A、因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决
B、该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议
C、该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档
D、该次会议在表决时，要求董事会作出的决议，必须经全体董事的过半数通过
正确答案BC
第40题在民事信托业务中涉及的民事法律范围包括()。
A、劳动法
B、继承法
C、保险法
D、民法
正确答案BD
第41题有限责任公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年。董事任期届满，连选可以连任。
A、错误
B、正确
正确答案
第42题票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍可享有优于前手的权利
A、错误
B、正确
正确答案
第43题银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。()
A、错误
B、正确
正确答案
第44题商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付存款利息
A、错误
B、正确
正确答案
第45题行政机关实施行政处罚时，应当责令当事人改正或者限期改正违法行为。
A、错误
B、正确
正确答案
第46题封闭型投资基金的基金份额不得转让
A、错误
B、正确
正确答案
第47题封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。
A、错误
B、正确
正确答案
第48题收购农副产品的价款，开户单位可以使用现金。
A、错误
B、正确
正确答案
第49题公司型基金中的保管公司在信托关系中处于委托人地位。
A、错误
B、正确
正确答案
第50题有限责任公司股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表示同意的，可以不召开股东会会议直接作出决定。
A、错误
B、正确
正确答案
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