南开大学22春学期《财务法规》在线作业（活体识别）
22春学期（高起本1709、全层次18032103）《财务法规》在线作业试卷总分100得分100
南开大学2022春季学期在线作业需要面部识别才能进入答题界面
第1题依据商业银行法选项所列是商业银行破产的原因
A、严重亏损
B、资不抵债
C、不能支付到期债务
D、因经营管理不善导致严重亏损
正确答案
第2题背书行为有效的是
A、将汇票金额3万元背书转让2万元
B、背书时记载不得转让
C、质押背书的被背书人作转让背书
D、委托收款背书的被背书人作转让背书
正确答案
第3题根据《公司法》单独或合计持有股份有限公司以上股份的股东有权向股东大会提出临时提案
A、百分之三
B、百分之五
C、百分之十
D、百分之十五
正确答案
第4题张某向王某借款1万元约定年息为15％并由李某提供了保证现王某欲将该债权移转给宋某在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下下列哪一选项所述的内容是正确的
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案
成长型基金的基本目标为
A、追求稳定的经常性收入
B、追求资本增值
C、追求超越市场表现的投资业绩
D、经常性收入与资本增值兼顾
正确答案
第6题自然人在票据上签章
A、应当采取签名的形式
B、应当采取盖章的形式
C、应当采取签名加盖章的形式
D、可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
正确答案
第7题由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心因此银行通常将看做对其市场价值最大的威胁
A、市场风险
B、声誉风险
C、法律风险
D、流动性风险
正确答案
第8题下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述正确的是 奥鹏作业答案
A、简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B、简单收益率在数值小于时间加权收益率
C、简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D、简单收益率不会等于时间加权收益率
正确答案
第9题由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是
A、法人信托
B、法定信托
C、公益信托
D、他益信托
正确答案
股票发行采取溢价发行的其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准
A、发行人与代销的证券公司
B、发行人与包销的证券公司
C、发行人与证券交易所
D、发行人与承销的证券公司
正确答案
第11题我国的公司法及证券法所指的证券转让是指下列哪一选项的性质
A、证券买卖
B、证券继承
C、证券质押
D、证券借贷
正确答案
公益信托的信托契约
A、可以中途解除
B、受托人工作变动时可以解除
C、受托人疾病死亡时可以解除
D、不得中途解除
正确答案
第13题我国《票据法》的票据品种未包括
A、人民银行发行的央行票据
B、银行本票
C、定额本票
D、不定额本票
正确答案
第14题向社会公开发行的证券票面总值超过多少的应当由承销团承销
A、3000万元
B、1500万元
C、6000万元
D、5000万元
正确答案
下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法哪项是错误的
A、应当是无形财产
B、可以用货币估价
C、可以依法转让
D、不违背法律禁止性规定
正确答案
第16题选项所列机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力
A、税务机关
B、工商行政管理机关
C、产品质量监督管理机关
D、物价管理机关
正确答案
第17题会计从业资格证书年度检查验证制度一般进行一次
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
正确答案
第18题下列有关股份有限公司董事的陈述错误的是
A、每届任期不得超过三年
B、任期届满可以连选连任
C、一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
D、在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务
正确答案
第19题银行风险是指银行在经营过程中由于各种不确定因素的影响而使其蒙受损失的可能性
A、存款
B、资产和预期收益
C、声誉
D、自有资本金
正确答案
假设今天发行三年期债券面值100元人民币票面利率为425%每年付息三次如果到期收益率为4%则债券债券价格为
A、100.69
B、101.52
C、102.44
D、103.35
正确答案
第21题下列哪些行为属于内幕交易行为
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案BCD
第22题根据国家统一的会计制度的规定单位对外提供的财务会计报告应当由单位有关人员签字并盖章下列各项中应当在单位对外提供的财务会计报告上签字并盖章的有
A、单位负责人
B、总会计师
C、会计机构负责人
D、单位内部审计人员
正确答案BC
第23题《证券投资基金法》对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定
A、基金管理人履行基金财产的投资运作
B、基金托管人履行基金财产的托管
C、实行相互监督
D、因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时，另一方负连带责任
正确答案BC
第24题根据《会计人员继续教育暂行规定》下列各项中属于会计人员继续教育内容的有
A、会计法规制度
B、财务管理
C、会计法规制度
D、会计职业道德规范
正确答案BCD
依《股票发行与交易管理暂行条例》的规定设立股份有限公司申请公开发行股票必须符合下列哪些条件
A、其发行的普通股限于一种，同股同权
B、发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35
C、发起人在近3年内没有重大违法行为
D、在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外
正确答案BC
第26题公司债券上市交易后公司的哪些行为可以导致国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易
A、公司一年内连续亏损
B、公司债券所募集资金不按照上市批准机关批准的用途使用
C、未按照公司债券募集办法履行义务
D、公司有重大违法行为
正确答案CD
第27题某商业银行发放的下列贷款应计入不良贷款的有
A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
正确答案D
第28题下列各项中属于《会计法》规定的行政处罚的形式有
A、罚款
B、警告
C、吊销税务登记证
D、吊销会计从业资格证书
正确答案BD
第29题国有独资公司董事会的职权主要有
A、行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项
B、决定公司的合并、分立
C、决定公司的经营计划和投资方案
D、决定公司内部管理机构的设置
正确答案CD
根据《商业银行法》的规定下列人员中哪些不得担任商业银行的高级管理人员
A、吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚
B、李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元
C、林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产
D、蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休
正确答案C
第31题甲公司现有净资产6000万元拟对外进行投资董事会形成了如下意见意见是正确的
A、甲公司向其他公司投资，只能承担有限责任
B、甲公司向其他公司投资，经股东会或股东大会同意，可以承担无限责任
C、甲公司是国务院规定的高新技术企业，其向其他公司的累计投资额可以是4500万元
D、甲公司是国务院规定的投资公司，其向其他公司的累计投资额可以是4000万元
正确答案D
第32题信托财产独立性体现在
A、受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开
B、不同委托人的信托财产应该分开，分别核算
C、信托财产应与委托人的其他财产分开
D、受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开
正确答案BC
第33题根据信托财产的不同不动产信托可以分为
A、房屋信托
B、设备信托
C、土地信托
D、租赁型土地信托
正确答案
第34题甲、乙于1D5年10月5日签订一借款合同丙作为担保方在借款合同上签字合同约定乙的还款日期为19N年2月5日到期未还由丙对借款本金枷万元承担连带责任1955年12月1日甲、乙双方经协商将还款期延至19N年4月5日并通知丙丙对此不置可否19N年5月1日甲因乙末按期还款而首次要求丙偿还借款本息根据上述案情下列关于本案的表述中哪些是正确的
A、由于丙对延期还款未置可否，故丙不再承担保证责任
B、就保证范围而言，丙对本金的利息不承担保证责任
C、合同根据约定的保证条款，甲应该先向乙主张权利后才能向丙主张权利
D、设丙不同意变更还款期，则甲向丙主张权利的保证期间止于1996年8月5日
正确答案D
第35题依我国《担保法》规定选项所列合同中哪些合同债务人不履行债务的债权人享有留置权
A、保管合同
B、租赁合同
C、运输合同
D、加工承揽合同
正确答案CD
第36题典型的个人信托业务是
A、投资信托
B、生前信托
C、职工持股信托
D、身后信托
正确答案D
第37题下列关地监事会的说法哪些是正确的
A、国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会
B、国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务院授权的机构，部门委派的人员组成，并有公司职工代表参加
C、有限责任公司，股东人数较少和规模较小的，不设监事会，可以设1至2名监事
D、监事会有提议召开临时股东会的权力
正确答案CD
第38题商业银行实施的下列行为中哪些是违反商业银行法的
A、用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足
B、向行长配偶任职的公司发放信用贷款
C、与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议
D、规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款
正确答案D
第39题持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有
A、定日付款汇票
B、见票即付汇票
C、见票后定期付款汇票
D、出票后定期付款汇票
E、出票人命令提示承兑的汇票
正确答案D
第40题下列哪些属于法律禁止的证券交易行为
A、发行人在公司成立之日起3年内转让其所持股票
B、公司董事、经理、监事在任职期间转让本公司股票
C、为股票发行出具审计报告的专业人员在该股票承销期内买卖该种股票
D、为上市公司出具法律意见书的律师在该文件公开后5日内买卖该公司股票
正确答案D
第41题上市公司必须依照法律、行政法规的规定公开公司经营情况、财务状况、公司涉及的重大诉讼等事项
A、错误
B、正确
正确答案
第42题受托人在信托期限内是信托财产法律上的所有者所以其对信托财产的所有权是无限的
A、错误
B、正确
正确答案
第43题基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时须经独立董事半数以上同意
A、错误
B、正确
正确答案
第44题行政机关实施行政处罚时应当责令当事人改正或者限期改正违法行为
A、错误
B、正确
正确答案
第45题商业银行经国务院银行业监督管理机构批准可以经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算、结售汇等业务
A、错误
B、正确
正确答案
第46题收购农副产品的价款开户单位可以使用现金
A、错误
B、正确
正确答案
第47题公司型基金中的保管公司在信托关系中处于委托人地位
A、错误
B、正确
正确答案
第48题有限责任公司股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表示同意的可以不召开股东会会议直接作出决定
A、错误
B、正确
正确答案
第49题基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种
A、错误
B、正确
正确答案
票据流通次数越多效力越强故无代价或不以相当代价取得的票据仍可享有优于前手的权利
A、错误
B、正确
正确答案
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