四川大学20秋学期《金融法实务》在线作业2（含答案）
《金融法实务》在线作业2试卷总分100得分100
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第1题在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D、一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月
正确答案
第2题下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确答案
第3题票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案
第4题根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（）方式。
A、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
D、公开的集中竞价交易
正确答案
见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
B、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
正确答案
第6题背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确答案
第7题汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
A、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
C、付款人的营业场所、住所或者经常居住地 川大作业答案QQ 515224986
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D、出票行为发生地
正确答案
第8题甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
C、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
D、除丙外，其他人均不承担票据责任
正确答案
第9题下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
B、保监会
C、商业银行
D、证监会
正确答案
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的夏利车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确答案
第11题下列（）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案
票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（）：
A、文义证券
B、债权证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案
第13题投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正确答案
第14题依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确答案
存款准备金的作用是：
A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确答案
第16题下列属于担保中的金钱担保的是：
A、抵押
B、质押
C、保证
D、定金
正确答案
第17题商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
正确答案
第18题依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A、自留山
B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确答案
第19题甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
正确答案
张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案
第21题保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确答案BC
第22题请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确答案
第23题下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
D、保险合同是诺成合同。
正确答案
第24题关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
正确答案BD
甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确答案BD
第26题属于汇票绝对必要记载事项的有：
A、无条件支付的委托
B、付款人名称
C、收款人名称
D、付款日期
正确答案BC
第27题金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
B、银监会
C、证监会
D、国家外汇管理局
正确答案BCD
第28题对承兑的说法不正确的有：
A、可以只对部分金额做出承兑
B、承兑可以附条件
C、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
正确答案B
第29题商业银行发放贷款应做到（）内容。
A、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确答案
金融法律关系的主体包括：
A、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确答案BCD
第31题票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
正确答案
第32题金融活动的发展是金融法产生的前提。
A、错误
B、正确
正确答案
第33题商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A、错误
B、正确
正确答案
第34题按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
正确答案
第35题同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
B、正确
正确答案
第36题设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
B、正确
正确答案
第37题普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A、错误
B、正确
正确答案
第38题定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A、错误
B、正确
正确答案
第39题保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
A、错误
B、正确
正确答案
第40题中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A、错误
B、正确
正确答案
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